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漫画で学ぶiDeCo講座第2章第3話「3つ目の節税効果は、受け取るときの工夫」

登場人物

KENZI先生

TOUKI

ARISA

iDeCoの節税3本柱

今日は最後の1本、受取時の節税を見るよ。

✓掛金: 入れたお金が税金計算で有利
✓運用中: 増えた利益に税金がかかりにくい
✓受取時: もらう時の税負担を軽くする工夫がある

KENZI ◯

3つそろって、iDeCoの節税だよ

ARISA ◯

最後は、受け取る時なんですね

受取時の考え方

受け取る形で、かかる税金の扱いが変わるんだ。

受け取り方	イメージ	ポイント
一時金でもらう	退職金みたいに一度で受け取る	まとまった受け取り方として扱われやすい
年金でもらう	分けて少しずつ受け取る	年ごとに受け取る形で考える
併用する	一部を一時金、残りを年金	分け方の工夫ができる

KENZI ◯

形が違うと、税の見られ方も違う

ARISA △

一気にもらうだけじゃないんですね

なぜ受取時に差が出るのか

税金は、同じお金でも『どう受け取るか』で見方が変わる。

✓一時金は、まとまった受け取りとして見る
✓年金は、年ごとの受け取りとして見る
✓だから、受け取り方の選び方が大事になる

TOUKI △

勢いで一括、は気持ちいいけどね

KENZI ◯

気持ちよさより、条件を見るのが大事

今日のまとめ

iDeCoは、受け取るときにも節税の工夫がある。

✓節税は、掛金・運用中・受取時の3つ
✓受取時は、受け取り方で税の見られ方が変わる
✓iDeCoの魅力は、入口だけでなく出口にもある

この漫画は、編集者が台本を作成し、AIの背景とキャラクターの3Dモデルをベースに加筆・イラスト化して制作しています。作中の見解は登場人物それぞれの主観です。投資は必ずご自身で学び、ご自身の判断で行うことが重要です。特定の金融商品の勧誘・推奨を目的とするものではありません。

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