漫画で学ぶNISA講座 第2章 第2話「生活費と投資資金は分ける」

まず分けるお金

投資は『余ったお金』でやる。暮らしのお金は守る。

• ✓生活費: 家賃、食費、光熱費など毎月必要なお金
• ✓投資資金: しばらく使わない余裕資金
• ✓混ぜると、相場が下がった時に生活が苦しくなる

生活費を削ると何が起きる？

値下がり時に売らされやすくなる。そこで続かなくなるんだ。

• ✓相場は上がることも下がることもある
• ✓生活費が足りないと、下がった時に売りやすい
• ✓『安い時に売る』のは損につながりやすい

余裕資金の見つけ方

『近いうちに使うお金』を外すと、投資に回せる分が見える。

• ✓近いうちに必要: 生活費、家電、旅行、税金など
• ✓しばらく不要: 使う予定がはっきりないお金
• ✓迷ったら、投資に回さず置いておくのが無難

家計の順番

先に守る、次に備える、最後に増やす。これが基本の考え方。

• ✓1. 生活費を確保する
• ✓2. 予備のお金をためる
• ✓3. 余裕資金で投資する
• ✓投資は『生活を壊さない範囲』で続ける

今日のまとめ

NISAは『お得だから』より、家計を守って続けることが先。

• ✓生活費と投資資金は分ける
• ✓投資は余裕資金でやる
• ✓無理のない形が、長く続くコツ