第2話 FAとIFAのちがい

まず一言でいうと

FAは所属あり、IFAは独立系。そこがいちばん大きい差です。

• ✓FA: 金融機関などに所属することが多い
• ✓IFA: 金融機関から独立した立場
• ✓今の使い分けは「所属あり」と「独立系」

FAのイメージ

FAは、所属先のルールに沿って相談に乗ることが多いです。

• ✓金融機関や証券会社、保険会社などに所属することが多い
• ✓社員や専属代理店として動くことがある
• ✓提案は所属組織の商品や方針の影響を受けやすい
• ✓M&Aでは財務や条件交渉を支える専門家も指す

IFAのイメージ

IFAは、金融機関から独立して資産運用を助ける専門家です。

• ✓銀行や証券会社から独立した立場
• ✓営業ノルマに縛られにくい
• ✓比較的中立・公正に商品を選びやすい
• ✓相談から買付や口座手続きまで支えることがある

FAとIFAの比較

見分けるコツは、どこに所属しているかと、提案の自由度です。

今日のまとめ

FAとIFAは、似ていても見ている場所が少し違います。

• ✓FA: 所属先のあるアドバイザーが多い
• ✓IFA: 独立して中立寄りに提案しやすい
• ✓迷ったら『所属あり？ 独立系？』で見分ける